«28» сентября 2018 г. Банк России опубликовал приказ № ОД-2525, которым утвердил признаки осуществления перевода денежных средств без согласия клиента (данная обязанность для Банка России была установлена Федеральным законом от 27.06.2018 № 167-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части противодействия хищению денежных средств», который вступил в силу 26.09.2018 г.).
В Приказе Банк России назвал три признака, по которым банки вправе приостановить операции с денежными средствами клиента в случае наличия сомнений о проведении операций с согласия клиента, по любому из нижеперечисленных оснований:
1) имеется информация о том, что получатель средств ранее осуществлял попытку перевода денежных средств клиента без согласия клиента (информация получена из базы данных, формируемой Банком России);
2) имеется информация из базы данных Банка России о том, что доступ к системе с целью осуществления перевода денежных средств производится с устройства, с которого ранее осуществлялся вход с целью хищения денежных средств клиента;
3) операции носят отличный от обычно применяемого клиентом (нетипичный) характер: время (дни), место, сумма, периодичность осуществления операций, получатель средств.